Automatyzacja rozwiązań płatniczych b2b przy użyciu Quickbooks lub wirtualnych kart to strategiczny sposób na usprawnienie procesu rozliczeń w Twojej firmie.
Kwalifikujące się firmy mogą otrzymać znacznie obniżone opłaty manipulacyjne, korzystając z dedykowanego rozwiązania płatniczego B2B. Bez względu na to, które rozwiązanie płatności B2B wybierzesz, większość właścicieli małych firm zapłaci i otrzyma.
Spis treści
Jakie są rozwiązania płatnicze B2B?
Produkty płatności cyfrowych B2B mogą również zwiększyć przewidywalność przepływów pieniężnych, do czego dąży każdy właściciel małej firmy. Od bramek płatniczych i platform zarządzania subskrypcjami po konta handlowe i rozpoznawanie przychodów, istnieje wiele firm oferujących różnorodne narzędzia ułatwiające dokonywanie płatności B2B.
Bramki płatnicze to najpopularniejszy sposób przetwarzania płatności B2B – ułatwiają transakcje finansowe dla Twojej firmy i ułatwiają odbieranie zarówno płatności abonamentowych, jak i jednorazowych. Cyfrowe platformy płatnicze mają procesy płatności powiązane zarówno z rachunkami bankowymi odbiorcy, jak i rachunkami bankowymi nadawcy, na których odbywają się transakcje kredytowe i debetowe.
W przypadku płatności w czasie rzeczywistym firmy często korzystają z przelewów bankowych w handlu elektronicznym i innych transakcjach cyfrowych. Jeśli firma musi wysłać płatność międzynarodową, najlepszym rozwiązaniem są przelewy bankowe. Podobnie jak ACH, przelewy bankowe są formą płatności cyfrowej, która ułatwia transakcje B2B.
Oto pięć najlepszych rozwiązań płatniczych B2B –
Paypal
Istniejąca aplikacja PayPal doskonale nadaje się do płacenia osobom posiadającym konta PayPal, a niektórzy mogą preferować ją i jej wysiłek, aby wykorzystać pasję milenialsów do udostępniania. Korzysta również z niemal wszechobecności systemu PayPal jako opcji płatności w witrynach i aplikacjach, a także z faktu, że prawie każdy, kto kupuje coś w Internecie, ma konto PayPal. Firma zaczyna również sprzedawać aplikację do płatności w sklepach – więcej o tym później.
Cechy
PayPal ma na celu zapewnienie bezpieczeństwa zarówno żądań, jak i dostaw. Dopóki sieć, z której korzystasz, jest bezpieczna, wszystkie informacje przesyłane między Twoim urządzeniem a serwerami PayPal są bezpieczne i szyfrowane. PayPal to znana marka, o której na pewno słyszałeś.
Jest globalny, niezwykle prosty w obsłudze i zaufany zarówno przez miliony klientów, jak i sprzedawców. PayPal, największy na świecie system przetwarzania płatności online, został założony w 1998 roku i był pierwszym tego typu, który umożliwiał proste i szybkie dokonywanie transakcji online.
Cennik
W niektórych przypadkach PayPal pobiera opłaty, ale można ich dość łatwo uniknąć, jeśli przeprowadzasz tylko podstawowe transakcje na terenie Stanów Zjednoczonych. Opłaty są na ogół pobierane.
Plusy i minusy
ZALETY
- Powszechnie stosowane Połączenie zakupów online z działaniami peer-to-peer
- Prosty w konfiguracji i obsłudze
- Aktywny na arenie międzynarodowej
- Znakomita historia bezpieczeństwa
Wady
- Podział płatności nie jest tak prosty, jak w Venmo.
- W sklepie dostępnych jest kilka alternatyw płatności.
Payoneer
Payoneer to komercyjna firma usługowa, która umożliwia przesyłanie i odbieranie transakcji bez konieczności posiadania konta handlowego. To bardziej jak portfel Google czy Paypal niż Square czy Stripe jako platforma płatnicza.
Jest popularnym wyborem wśród freelancerów, międzynarodowych przedsiębiorstw i użytkowników głównych platform e-commerce, takich jak Airbnb i Upwork.
Cechy
Payoneer to sieć płatności online, która łączy firmy z klientami. Firmy mogą wysyłać żądania zapłaty lub rachunki do konsumentów, którzy mogą płacić online za pomocą karty do konta bankowego. Pieniądze są następnie przesyłane na konto Payoneer firmy, gdzie można je zdeponować na koncie bankowym lub wykorzystać za pośrednictwem konta Payoneer.
Cennik
- Jeśli nie masz karty Payoneer Master Card, nie ma opłat rocznych. Nie ma opłat rocznych, jeśli wysyłasz i odbierasz płatności wyłącznie za pomocą konta Payoneer.
- Najważniejszą rzeczą do zrozumienia jest to, że Twoja karta Payoneer jest kartą debetową Mastercard®, która jest akceptowana wszędzie tam, gdzie akceptowana jest karta debetowa Mastercard®, a używanie karty do dokonywania transakcji to wspaniały sposób na uniknięcie irytujących opłat bankomatowych.
Plusy i minusy
ZALETY
- Oprócz niskich i konkurencyjnych stawek firmy oferują rozwiązania płatnicze, które mogą obsługiwać duże transakcje sprzedaży biletów, bilingi, połączenia telefoniczne lub wirtualne transakcje terminalowe oraz różne rodzaje płatności.
Wady
- Obsługa klienta nie jest dobra
2Checkout
2Checkout pomaga firmom w 190 krajach na całym świecie, w tym w Stanach Zjednoczonych, we wdrażaniu transakcji cyfrowych kartą kredytową w przypadku przedmiotów drukowanych i wirtualnych. Oprócz przekazów pieniężnych firma zapewnia klientom dostęp do ponad 120 łączników koszykowych w celu personalizacji doświadczeń klientów przy kasie.
Cechy
Funkcje pakietu 2Monetize najwyższego poziomu obejmują zarządzanie fakturami, zgodność z przepisami podatkowymi i przepisami na całym świecie, narzędzia do optymalizacji współczynnika konwersji oraz dostęp do ponad 45 opcji finansowania.
Plan 2Subscribe firmy 2Checkout zawiera narzędzia pomagające organizacjom korzystającym z subskrypcji w utrzymaniu klientów, zarządzaniu odnawianiem subskrypcji i analizie danych subskrypcji.
Dostęp do tych funkcji ma kluczowe znaczenie dla firm, które prawie całkowicie polegają na subskrypcjach, takich jak firmy programistyczne.
Cennik
Ma prawie minimalne stawki i nie więcej niż podstawowe stawki transakcyjne aż do 15%.
Plusy i minusy
ZALETY
- Oprócz ceny i jakości kupowanych towarów i usług, firmy dotyczą również oferowanych przez nich usług.
Wady
- Nie tak wspierający wyższe firmy.
Naszywka
Może być używany do płatności w sklepach stacjonarnych i internetowych, co czyni go doskonałym rozwiązaniem dla firm, które wykraczają poza tradycyjne sklepy i wkraczają w świat online. Jest to potencjalnie dobry wybór jako bramka płatnicza dla początkującego biznesu.
Cechy
Firmy zajmujące się sprzedażą B2B mają wiele opłacalnych opcji płatności. Procesory płatności, takie jak stripe, oferują wiele rozwiązań w zależności od wielkości/rodzaju Twojej firmy, co oznacza, że istnieją platformy typu one-stop dla Twoich potrzeb płatniczych.
Dzięki rozwojowi technologicznemu i nowym rozwiązaniom płatniczym firmy mogą wybierać spośród wielu sposobów przeprowadzania transakcji. Płatności między firmami przeszły transformację cyfrową, a firma Stripe łączy swoje technologie, aby tworzyć innowacyjne metody płatności.
Firmy te do pewnego stopnia przyjęły fakt, że cyfrowe transakcje B2B to przyszłość. Pomimo zagrożeń, płatności cyfrowe B2B nie znikną, oferując większe bezpieczeństwo niż gotówka i czeki oraz pomagając firmom stać się bardziej elastycznymi.
Innymi słowy, firmy mogą używać tej metody płatności B2B do pokrycia swoich baz, niezależnie od tego, czy dokonują płatności międzynarodowej, czy krajowej. W świecie B2B nie wszyscy sprzedawcy akceptują tę formę płatności. Niektóre firmy mogą otrzymywać pieniądze tylko za pośrednictwem określonego medium, a inna może nie mieć dostępu do tej metody płatności.
Cennik
Oferuje szereg rozwiązań płatniczych B2B, takich jak przetwarzanie kart kredytowych, które kosztuje 2.75% za transakcję; fakturowanie, którego koszt to 2.9% kwoty plus 30 groszy; oraz interfejs, który dostarcza szczegółowych informacji o Twoich płatnościach.
Plusy i minusy
ZALETY
- Wsparcie w czasie rzeczywistym tylko w godzinach pracy.
- Stripe oferuje bezpłatny system POS z transakcjami płatniczymi, co czyni go doskonałym wyborem dla firm B2B, które mają również własny sklep, prowadzą dużo sprzedaży na targach, a nawet mają silny rynek B2C.
Wady
- Brak minusów
Payeer
Zazwyczaj znajduje się na szczycie naszej listy najlepszych terminali POS i najlepszych usług dla małych firm B2C w naszym rankingu dostawców płatności B2B. Chociaż płatności kartą kredytową są niezawodną metodą płatności dla firm B2B, większość płatności kartą kredytową wiąże się z opłatą.
Cechy
Płatności online Payeer są standardowym sposobem otrzymywania pieniędzy przez wiele firm, w tym dostawców SaaS i platform handlu elektronicznego. Dzięki niemu klienci mogą również korzystać z różnych metod płatności, w tym PayPal, Venmo, kart debetowych i kredytowych, Google Pay i innych.
Cennik
Płatności między przedsiębiorstwem a klientem są również bardziej zmienne niż płatności B2B, gdzie umowy dyktują, jaka powinna być metoda płatności. Płatności międzynarodowe wiążą się z jeszcze wyższymi opłatami, co sprawia, że są mniej prawdopodobne, że będą wykorzystywane przez firmy, które są coraz bardziej nastawione na zysk.
Payer korzysta z rozwiązań płatniczych, takich jak transakcje zagraniczne, które mają mniejsze opłaty, inne platformy płatnicze zawierają do 15% opłat w stosunku do stawek widocznych w Google.
Plusy i minusy
ZALETY
- Przechodząc od papierowych czeków do cyfrowych metod płatności B2B (takich jak płatnik), można skrócić cykl rozliczeniowy o połowę.
- Utrzymuje dodatni przepływ środków pieniężnych.
- Automatyzacja procesów B2B (zamiast polegania na czekach papierowych przy dokonywaniu/otrzymywaniu płatności) ułatwia wykrycie wzorców przepływów pieniężnych
- Ta metoda B2B przyspiesza wystawianie, przyjmowanie i przetwarzanie płatności oraz pomaga znacząco poprawić dodatni przepływ gotówki.
Wady
- Wysokie opłaty transakcyjne
- Niskie bezpieczeństwo
Jakie jest najlepsze rozwiązanie płatnicze?
Na koniec naszego rankingu Stripe był najlepszym rozwiązaniem płatności B2B. dla małych firm ze względu na cenę, różnorodność form płatności i szeroką funkcjonalność. Jest to bramka płatności online i rozwiązanie konta sprzedawcy znane z pracy z popularnymi start-upami technologicznymi, takimi jak Airbnb i StubHub.
Stripe Transactions to silny procesor płatności online. Akceptuje setki opcji płatności i ponad 135 walut. Jednak cennik planu Stripe jest łatwy do zrozumienia i nie ma opłat miesięcznych. Co więcej, jeśli nie pasuje, możesz wycofać się w dowolnym momencie.
Stripe nie tylko wykorzystuje wymówkę „zwiększone ryzyko sporu”, aby ukraść twoje fundusze (nawet jeśli nie istnieje ryzyko sporu), ale także chowa się za wymogami regulacyjnymi, takimi jak KYC (poznaj swojego klienta) i ustawa Patriot, aby poprosić o więcej dokumentów, które cię grzęzną w biurokracji.
Płatności Stripe to dość prosta procedura, a klienci mogą po prostu wykorzystać swój numer telefonu komórkowego do płacenia w kolejnych transakcjach. Wczesny sukces Stripe w przyciąganiu klientów był częściowo spowodowany jego powszechnym zainteresowaniem wśród programistów.
Firma Stripe osiągnęła ogromny wzrost wykorzystania i wyceny produktów w wyniku swoich inicjatyw innowacyjnych produktów.
Zgodnie z najnowszym raportem Mastercard dotyczącym płatności B2B, czeki są nadal najczęstszym sposobem dokonywania i otrzymywania płatności przez firmy, ale odnotowano również wzrost płatności kartą kredytową, płatności kryptograficznych i codziennych płatności ACH.
Najczęściej zadawane pytania
Czy PayPal jest bezpieczny?
PayPal ma na celu zapewnienie bezpieczeństwa zarówno kupującym, jak i sprzedającym. Dopóki sieć, z której korzystasz, jest bezpieczna, wszystkie informacje przesyłane między Twoim urządzeniem a serwerami PayPal są bezpieczne i zaszyfrowane.
Jak dokonywane są płatności między firmami?
Płatności dokonywane pomiędzy dwoma akceptantami za towary lub usługi nazywane są płatnościami B2B. Czeki papierowe są nadal najczęściej stosowaną metodą płacenia przez firmy. Rozwiązania płatności cyfrowych B2B przyspieszają wystawianie, odbieranie i przetwarzanie płatności, a wszystko to może zwiększyć przepływ gotówki firmy.
Jaka jest wielkość rynku płatności B2B?
Oczekuje się, że wielkość płatności B2B wyniesie około 120 bilionów dolarów rocznie na całym świecie i około 25 bilionów dolarów rocznie w kraju.